Alessandro Atzeni, founding partner di Atax, ha rilasciato un’intervista in occasione della decima puntata di Family Office, condotto da Pieremilio Gadda. L’argomento della puntata sono le polizze vita, intese come strumento di pianificazione e tutela di chi possiede un grande patrimonio.
L’intervista, che ha inizio intorno all’ottavo minuto del video con una breve scheda dedicata ad Atax, al suo Team e ai servizi che offre, riesce in pochi minuti a racchiudere interessanti delucidazioni su importanti strumenti di pianificazione, quali fondo patrimoniale e patto di famiglia. Il ruolo del Family Office è importante sia come Advisor che come Filtro tra l’azienda e chi vuole valutare un investimento sulla stessa.
Approfondendo su un importante elemento di finanza straordinaria come i passaggi generazionali, qual è la differenza tra un processo di fondo patrimoniale ed un cosiddetto patto di famiglia?
- Il fondo patrimoniale è una forma di tutela per il patrimonio dai rischi dell’attività d’impresa. Oggi viene utilizzato maggiormente per il patrimonio familiare in senso stretto, ad esempio per l’abitazione principale e per famiglie con minori.
- Il patto di famiglia è una modalità di passaggio generazionale che può avvenire in un contesto privo di conflitti. Consiste in un accordo che vede coinvolti tutti i componenti del nucleo familiare, anche se solo uno sarà il soggetto assegnatario.
Quest’ultimo è la persona ritenuta dall’imprenditore la più adatta a portare avanti l’attività imprenditoriale, l’unica coinvolta dal passaggio di consegna vero e proprio. La presenza degli altri soggetti familiari è volta a farli sentire compartecipi e remunerati attraverso nuovi strumenti, quali passaggio di partecipazioni, somme di denaro, riconoscimento di diritti di carattere patrimoniale. Questo modus operandi ha due finalità: mantenere la gestione dell’azienda nelle mani di una sola persona o di un gruppo molto ristretto e cercare di evitare che altri soggetti, facenti parte dello stesso nucleo familiare, si sentano troppo svantaggiati da questa assegnazione.
Per i dettagli, ecco l’intera puntata: https://bfcvideo.com/2019/05/13/familyoffice-puntata-10/
